قاسمي محمد غـــــــــــــــــزال يونستحت إشراف الدكتور : سلالي مصطفى2025-11-032025-11-032025-11-03http://dspace.cuillizi.dz/handle/123456789/470ملخص إنالحاجة إلى امتلاك مسكن تدفع بالكثير من الأفراد نظرا لضعف قدرتهم الشرائية للبحثعن حلول لمشكل السكن ومن ضمن هذه الحلول التمويل العقاري حيث يمثل التمويل العقاري الأداة القانونية التي تنظم العلاقة بين المقترض (طالب التمويل) والممول البنكأوالمؤسسات المالية وبين أي طرف أخر يتخل في لعلاقة و التنظيم القانوني لعقد التمويل العقاري يختلف حسب القوانين المنظمة له، حيث اختلفت القوانين في ربط عقد التمويل مع العقد الرئيس المراد تمويله واختلف في تحديد النطاق الشخصي والموضوعي للعقد و في الحماية القانونية المقررة لطالب التمويل باعتباره الطرف الضعيف بالنسبة للممول من الناحية الاقتصادية والمعرفية ، واختلف في تنظيمالضمانات التي تشجع الممول على منح التمويل وتحمي حالات عدم الوفاء ، أو العجز عن الوفاء ، أما فيما يخص القانون في الجزائر فلا يوجد قانون خاص ينظم المسائل المتعلقة بالتمويل العقاري ، لذلك كان المرجع لأحكام العامة في القانون المدني وقانون البنوك وبعض القوانين الاخرى حيث تختلف الضوابط والشروط التي تحكم التمويل العقاري من بنك إلى أخر وانتهت الدراسة بالتوصية على التدخل التشريعي لإصدار قانون خاص بالتمويل العقاري في الجزائر والاستفادة من التنظيم القانوني لعقد التمويل العقاري في القوانين المقارنة وتضمينه بعض المبادئ الأساسية. Summary The need to own a home drives many individuals, given their weak purchasing power, to seek solutions to the housing problem. Among these solutions is real estate financing, which represents the legal tool that regulates the relationship between the borrower (the financing applicant) and the financier (the bank or financial institutions), as well as any other party involved in the relationship. The legal regulation of the real estate financing contract differs according to the laws governing it, as the laws vary in linking the financing contract with the main contract to be financed, in defining the personal and objective scope of the contract, and in the legal protection provided to the financing applicant as the weaker party compared to the financier from an economic and knowledge perspective. There are also differences in the regulation of guarantees that encourage the financier to grant financing and protect against default or inability to fulfill obligations. As for the law in Algeria, there is no specific law regulating real estate financing issues; therefore, general provisions from civil law, banking law, and some other laws were referenced. The controls and conditions governing real estate financing vary from one bank to another. The study concluded with a recommendation for legislative intervention to issue a specific law on real estate financing in Algeria and to benefit from the legal regulation of the real estate financing contract in comparative laws, incorporating some fundamental principles.Other